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江西省中小微企業知識產權質押融資管理辦法
發布時間:2016-05-05 瀏覽數:856 發布者:管理員
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       第一章  總則
  第一條 為貫徹實施《國務院關于加快構建大眾創業萬眾創新支撐平臺的指導意見》(國發[2015]53號)和財政部等六部門《關于加強知識產權質押融資與評估管理支持中小企業發展的通知》、中國銀監會等四部門《關于商業銀行知識產權質押貸款業務的指導意見》等有關精神,鼓勵金融創新,加強知識產權資源與金融資源的有機結合,引導和扶持中小微企業采取專利權質押方式實現專利權的市場價值,促進專利權市場化運用,推進四眾(即眾創、眾包、眾扶、眾籌)健康發展,進一步推動江西發展升級和產業創新升級,結合江西省實際,制定本辦法。
  第二條 本辦法適用于在江西省區域內注冊的具有獨立法人資格、擁有自主專利權的中小微企業和具備相關資質的評估、擔保、保險等服務機構。
  第三條 江西省知識產權局從省專利專項資金中列支專利權質押融資資助資金(以下簡稱“資助資金”),分為貼息資助資金和評估、擔保、保險資助資金。主要用于補助中小微企業以專利權質押方式向銀行貸款所支付的利息和因質押貸款所發生的評估、擔保、保險等中介服務補貼。
  第四條 著力構建融資服務平臺,大力加強政府引導和銀擔合作,綜合運用資本投入、代償補償等方式,加大財政支持力度,引導和促進融資服務機構和銀行業金融機構為四眾企業提供快捷、低成本的融資服務,建立健全知識產權質押融資風險多方分擔機制。在知識產權質押融資中發生的風險,由擔保機構、銀行等融資服務機構和資產評估機構、保險機構共同分擔。
  第五條 江西省專利權質押融資工作的基本原則是:依法管理、科學評估、合理安排、擇優資助。
   第二章 融資貸款條件和申辦程序
  第六條 以專利權向貸款人出質取得的信貸資金主要用于技術研發,知識產權產業化項目建設、運營、管理,技術改造,流動資金周轉等生產經營活動,不得從事股本權益性投資,不得用于有價證券、基金、房地產、期貨等投資經營活動及監管機關禁止的其他信貸資金用途,法律、法規、規章及銀監會規范性文件另有規定的除外。 
  第七條  出質人用于質押貸款的專利權必須符合以下條件:
  (一)已被依法授予專利權;
  (二)專利權處于法定有效期限(或保護期)內,且剩余有效期(或保護期)原則上不少于3年,不短于貸款期限;
  (三)權屬清晰,依法可轉讓并能夠辦理質押登記;
  (四)專利權不得涉及國家安全與保密事項;
  (五)出質人必須將質權價值全額用于貸款質押擔保;
  (六)知識產權出質人有國有資產成分的,出質前應取得其上級資產主管部門的批準;
  (七)出質人應書面承諾質押期間轉讓或授權許可第三方使用出質權利時,必須經貸款人同意,且同意轉讓費、許可使用費、實施專利所得收益均須優先用于歸還貸款或提存。
  (八)專利項目處于產業化初期和擴大再生產的實質性實施階段;
  (九)以實用新型和外觀設計專利權出質的,貸款人可以要求出質人出具國務院專利行政部門做出的專利權評價報告或檢索報告,或者足以證明其具備專利實質性條件的其它材料。 
  第八條  有下列情形之一的,不予辦理知識產權質押貸款:
  (一)出質人非國家行政主管部門法定知識產權文檔所記載的知識產權所有人;
  (二)知識產權被提出撤銷或被啟動無效宣告程序的;
  (三)被宣告無效、被撤銷或者已經終止或提前終止的;
  (四)假冒他人知識產權的;
  (五)知識產權存在權屬糾紛或權屬不清的;
  (六)質押期限超過知識產權剩余有效期限的;
  (七)已被國家專利行政機關強制許可的專利權;
  (八)未按時、足額繳納專利年費的專利權;
  (九)已被國家有權機關采取查封、扣押、凍結等強制措施的;
  (十)其它不具備辦理知識產權質押貸款的情形。
  第九條 貸款利率按照中國人民銀行公布的利率政策執行。利率上、下浮比例不得超過中國人民銀行的規定。
  第十條 出質人以知識產權向貸款人出質借款,需向貸款人提交下列(但不限于)相關資料: 
  (一)知識產權質押貸款申請書;
  (二)擬出質知識產權的相關證書(包括但不限于專利證書)原件及復印件;
  (三)證明專利權有效的專利登記簿副本原件;
  (四)中國銀監會《商業銀行授信工作盡職指引》規定的相關資料;
  (五)貸款人要求提供的其它資料。 
  第十一條 貸款人根據自身審批流程和審查標準決定是否與相關企業建立授信關系,并確定擔保方式。
采用知識產權質押的,應重點審查借款人、出質人以下情況:
  (一)信用檔案、知識產權是否真實有效;
  (二)是否有權將該知識產權轉讓或許可他人使用;
  (三)是否已設定質押或重復設定質押;
  (四)知識產權的市場價值;
  (五)知識產權價值是否合理,評估機構是否具有知識產權評估資質,注冊評估師是否具有知識產權評估資格,是否該評估機構正式專業人員;
  第十二條 雙方當事人簽訂借款合同及相關知識產權書面質押合同,明確質押雙方當事人的權利義務,自訂立合同之日起15日內,共同向國家知識產權局指定的專門機構辦理知識產權質押登記,并將質押登記結果報送省級相關知識產權行政主管部門。質權自國務院知識產權有關行政主管部門辦理出質登記時設立。 
  第十三條  知識產權質押合同應包括但不限于以下內容:
  (一)被擔保債權的種類、數額、資金用途;
  (二)知識產權件數、名稱、權利要求項數,專利號,專利申請日、授權公告日;
  (三)質押擔保范圍;
  (四)質押金額及其支付方式、質押率;
  (五)質押到期日原則上不超過貸款到期日后兩年。貸款展期的,質押到期日不超過展期到期日后兩年。
  (六)對質押期間進行知識產權轉讓或實施許可的約定;質押期間出質人維持知識產權有效的約定;
  (七)質押期間知識產權被宣告無效、撤銷或者知識產權歸屬發生變更時是否另行提供擔保;
  (八)違約及索賠;爭議的解決方法;質押期間債務的清償方式;
  (九)依照規定及當事人認為需要約定的其它事項。
知識產權經過資產評估的, 出質人還應當提交資產評估報告。
  第十四條 出質人必須是合法知識產權所有人。出質人對知識產權享有充分的處分權,若知識產權為共有的,其處分已獲得其他共有人必要的同意和充分授權。 
  第十五條 知識產權經過出質登記后,出質人應及時依照約定將出質的知識產權相關證書移交貸款人。質押登記注銷后,貸款人應當返還相關證書。 
  第十六條 貸款人應當按照借款合同及知識產權質押合同約定及時辦理發放質押貸款手續,并妥善保管出質人移交的知識產權證書及其它相關資料。
     第三章 融資資助資金申報與審批
  第十七條 融資貼息資金原則上每年核撥1次,對同一筆貸款項目采取企業還貸后給予一次性核撥的辦法,貼息比例為同期銀行貸款基準利率的30-50%,貼息時間從計算貼息之日起最長不超過2年,每家企業享受貼息總額最高不超過50萬元。
  第十八條 在同一筆貸款項目中,企業從其他途徑獲得財政貼息資金的,不再享受本辦法規定的資金扶持政策。
  第十九條  申報條件:
  (一)申報單位必須是在江西省轄區內辦理工商、稅務登記的中小微企業和評估、擔保、保險機構;
  (二)申報單位與銀行簽訂了專利權質押貸款合同或申報單位與銀行簽訂了由其它單位擔保的貸款合同,同時與擔保單位簽訂了以專利權出質的反擔保合同,且上述合同已按約定履行;
  (三)申報單位已按期支付利息,不存在違約行為,其中清還本金的優先資助;
  (四)申報單位既是貸款合同的借款人,又是出質專利權的權利人;
  (五)專利權質押合同已依法在國家知識產權局辦理過專利權質押登記手續,并在江西省知識產權局進行了備案;
  (六)申報單位出質的專利權質押期間必須權屬清晰、法律狀態明確有效,且無專利糾紛;
  (七)申報單位出質的發明專利或實用新型專利必須有較高的技術含量,市場前景好,符合國家產業政策;
  第二十條  申報單位提交的材料:
  申請時需要填寫《江西省企業專利權質押貸款貼息項目申請表》,并提交以下書面材料:
  (一)申報單位營業執照副本;
  (二)申報單位出質的專利權證書;
  (三)申報單位專利權質押合同登記的證明材料(國家知識產權局出具的專利權質押合同登記通知書);
  (四)申報單位與金融機構簽訂的專利權質押貸款合同及合同履行相關憑證;
  (五)必要時提供專利權評估或擔保、保險服務收費合同(協議)、評估報告、評估費用和擔保服務費用票據;
  (六)申報單位已按期支付相應利息的證明材料(貸款收款憑證和銀行利息支付憑證、銀行劃款憑證等);
  (七)本次申報時間段內已支出費用及貸款利息費用匯總表(含時間、憑證號);
  (八)其它相關證明材料;
  以上材料需提交原件及復印件,復印件須加蓋申請單位公章,原件經審核后退回。
  第二十一條 為方便申請企業,省知識產權局委托各設區市知識產權局對本轄區內的申報項目進行初審,各設區市知識產權局對符合條件的項目簽署推薦意見后上報省知識產權局。省直管縣參照設區市開展相關工作。
  第二十二條 評估、擔保、保險資助資金主要用于資助企業用專利權以質押方式從銀行金融機構獲得貸款時發生的知識產權評估、擔保或保險費用。獲得銀行金融機構知識產權質押貸款的項目,按貸款金額的2%(單個貸款項目最高5萬元),分別對知識產權質押融資的中介機構給予融資中介服務補貼(中介機構包括評估、擔保、保險和其它服務機構)。評估、擔保、保險服務費用的資助程序另行規定。
  第二十三條 根據申報情況,省知識產權局對符合條件的申報項目進行審核,在當年專項經費額度內確定貼息項目及貼息比例。
         第四章 監督與管理
  第二十四條 申報單位所提交的材料必須真實有效,不得弄虛作假和騙取財政資金。對有違規行為的申報企業,省知識產權局將收回貼息資金,并取消其三年內申報貼息項目的資格,依法追究相關單位和個人的責任。構成犯罪的,移交司法機關依法處理。
  第二十五條 為加強對貼息資金的監督和管理,省知識產權局必要時可對貼息資金使用情況進行檢查監督。接受貼息資金的單位必須自覺接受檢查監督,必要時應報送貼息資金使用情況的報告。
  第二十六條 鼓勵有條件的市、縣(區)、國家級高新區和經開區根據實際情況,制定扶持政策,積極參與知識產權質押融資的工作。列入省知識產權融資試點工作的市、縣(區)優先享受本辦法規定的資助。
  第二十七條 若國家政策有重大調整,本辦法有關條款將根據國家政策作相應調整。
第五章 附則
  第二十八條 本辦法由江西省知識產權局、江西省銀監局負責解釋。
  第二十九條  本辦法自公布之日起實施。


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